システミック・リスクとは、
一つの金融機関の支払不能等や、
特定の市場または決済システム等の情報システムダウンなどが、
他の金融機関、他の市場、
または金融システム全体に将棋倒しのように波及し、
金融システム全体の機能が失われてしまうリスクのことをいいます。
例えば、金融機関Aが資金を調達できなくなり、
金融機関Bとの取引の決済代金を支払えなえないとなると、
この支払いをあてにしていた金融機関Bが今度は
金融機関Cに対する支払いができなくなり‥
というように、他の金融機関や他の市場に
次々に影響を与えていってしまうというものです。
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